Conciliação Bancária

Este manual visa orientar o usuário do funcionamento do módulo Conciliação Bancária.

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Conciliação Bancária

1. Objetivo

Este manual visa orientar o usuário do funcionamento do módulo Conciliação Bancária.

A conciliação bancária é o ato de "confrontar" toda a movimentação que ocorreu na conta bancária com os lançamentos\movimentações feitas no fluxo de caixa dentro do sistema.
Este processo é de suma importância para que os relatórios gerenciais do fluxo de caixa apresentem de forma fidedigna o saldo das contas bancárias para o correto provisionamento e tomada de decisão da empresa.

2. Conteúdo

1. O módulo de conciliação bancária encontra-se no > Menu > Fluxo de Caixa > Conciliação Bancária
   
   
   
2. Feito isso abrirá uma tela de conciliações bancárias, onde por ela irá ser feita todas as conciliações.
   
   
   

3. Para ser feita essa conciliação, precisa do arquivo chamado OFX, esse arquivo pode ser obtido diretamente pelo site do banco que o cliente utiliza. Nesse arquivo todo o extrato referente ao mês em que o mesmo foi retirado é informado.
   
   

4. No campo Banco é onde todos os bancos cadastrados no sistema vão ser informados, através da lupa pode ser pesquisado todos os bancos cadastrados no sistema para ser selecionado na conciliação.
   
   
   
   
   

5. Após o banco ser selecionado, precisamos informar o caminho onde o arquivo OFX que se encontra em sua máquina, mas primeiramente temos que escolher qual forma de importação será realizada.
   
   Temos duas opções de importação do arquivo OFX:
   1. Padrão:
      1. O sistema irá importar temporariamente o arquivo OFX, o que implica que, uma vez importado o arquivo e realizada a conciliação, ao fechar e abrir novamente a tela com o mesmo arquivo OFX, o sistema não exibirá os registros conciliados.
         
         
         
   2. Salvar extrato no banco de dados:
      1. O sistema importará o arquivo OFX e armazenará as informações no banco de dados. Dessa forma, quando o usuário importar o mesmo arquivo OFX em outro momento, o sistema localizará na base de dados os registros que já foram conciliados referentes a esse arquivo e destacará de verde na grade de listagem.
         
         
         
   3. Para simplificar o processo de importação utilizando a opção "Salvar extrato no banco de dados", foi implementado um recurso no qual o usuário pode habilitar o parâmetro CXFIXARMARCACAOCONCILIADO. Dessa forma, toda vez que a conciliação for realizada, a opção de "Salvar extrato no banco de dados" será automaticamente selecionada.
      
      
      
      
      
6. Para dar seguimento a importação, já a opção de importação escolhida localizaremos o arquivo OFX.
    
   1. Basta clicar no ícone da pasta para localizar o arquivo que se encontra em sua máquina.
      
      
      
   2. Localiza o arquivo OFX em sua máquina e clique em abrir.
      
      
      
   3. Após abrir o arquivo OFX, na listagem do Conteúdo do Extrato, ele mostra todo o conteúdo do seu arquivo OFX conforme exemplo abaixo.
      
      
      
7. Após todas as demonstrações serem feitas, precisa ser informado a data para pesquisa, nessa data o sistema vai usar como filtro para mostrar todos os Lançamentos do Caixa, conforme exemplo:
   
   
   1. No exemplo abaixo, foi selecionado o período de 01/01/23 até 20/06/23. Com esse filtro, o sistema exibiu apenas os Lançamentos de Caixa que ocorreram dentro do intervalo informado. Esses lançamentos correspondem a todas as movimentações registradas no sistema para a conta do fluxo de caixa vinculada à conta bancária selecionada.
      Que representa todos os Lançamentos de Caixa, que são todas as movimentações dessa conta do Fluxo de Caixa.
      
      
      
8. Para realizar as conciliações, precisa selecionar a entidade bancária, mas antes a conta bancária selecionada precisa estar vinculada à conta do fluxo de caixa na qual a conciliação será realizada, para ser feita a verificação dos lançamentos e do extrato é necessário acessar o > Menu > Fluxo Caixa > Contas.
   
   
   

9. Essa conta banco selecionada, precisa ser vinculada na conta do fluxo pela qual será feita a conciliação, no caso a verificação de lançamento e extrato.
   
   

   1. O exemplo abaixo informa onde pode ser vinculada essas duas contas, > Menu > Fluxo Caixa > Contas, na aba Conciliação Bancária.
      
      
      

   2. Na aba Cadastro deve ser informado a conta do fluxo o banco que representará a conciliação bancária que informamos na aba anterior.
      
      
      

10. Vale ressaltar que esse módulo é uma verificação com o extrato da sua conta bancária, com a conta do fluxo de caixa no sistema.
    
    
11. Já com a conta vinculada como mostramos no tópico 9, iremos iniciar as conciliações, para isso seguimos selecionando a entidade bancária vinculada, no nosso exemplo o Bradesco.
    1. Para isso iremos clicar na lupa onde será aberta uma janela listando os bancos cadastrados.
       
       
       
       
       
12. Com todas as informações inseridas, pode ser efetuado o lançamento do seu extrato
    1. Para efetuar o lançamento do seu extrato para a conta do fluxo precisa ser feita da seguinte maneira:
       
       
       1. Selecione o lançamento do extrato dando somente um clique no mesmo, após selecionado, o lançamento vai apresentar-se em azul conforme exemplo abaixo.
          
          
          

       2. Para adicionar na conta do fluxo o lançamento selecionado, precisa somente ir em "Inserir Lançamento", após ser feito isso, o sistema vai apresentar a seguinte mensagem:

          
          
          
       3. Clique em OK para informar a conta do fluxo como destino, o sistema vai abrir a tela de pesquisa de contas do fluxo, por ela será selecionada a conta destino do fluxo de caixa para ser feito esse lançamento.
          
          
          

       4. Logo após o lançamento o sistema emitirá um aviso informando que o lançamento foi efetuado com sucesso:
          
          
          

       5. Lembrando que essa contra do fluxo precisa estar vinculada com a conta Banco, certificando-se que essa conta está vinculada. Logo após a conclusão do lançamento ainda na tela de conciliação bancária podemos realizar o comparativo entre o valor do extrato e o lançamento do caixa, para isso basta efetuar um duplo clique na conta como na imagem abaixo.
          
          
          

       6. Após ser verificado os valores e estarem certos, clicar no botão "Conciliar", para que os lançamentos, tanto o do extrato como o da conta do fluxo sejam conciliados.
          
          
          

13. Algumas validações são realizadas para garantir a segurança das operações, são elas:
    1. Registros que já foram conciliados não poderão ser excluídos diretamente da movimentação de caixa, ou seja, caso o usuário faça um lançamento no caixa e posteriormente concilie, o sistema solicitará ao usuário uma senha para dar prosseguimento, desde que o parâmetro CXNAOEXCLUIRCONCILIADO esteja habilitado.
       
       
       1. No exemplo abaixo, temos um registro conciliado com o número do documento "100".
          
          
          
       2. Ao consultar esse documento em > Menu > Fluxo Caixa > Movimento > Detalhado e tentar realizar a exclusão na movimentação do Fluxo do Caixa.
          
          
          
       3. Na tela de pesquisa movimentação do caixa, localizamos o documento conciliado. 
          
          
          
       4. Ao tentar efetuar a exclusão de um documento que foi conciliado o sistema não permitirá, lembrando que isso ocorrerá apenas se o parâmetro CXNAOEXCLUIRCONCILIADO estiver habilitado.
          
    2. Caso tenham dois ou mais lançamentos com mesmos valores no extrato do banco e que ao menos um estiver conciliado, no momento que o usuário realizar a buscar os que ainda não foram conciliados no extrato o sistema mostrará apenas os que ainda não foram conciliados.
       
       
14. Caso tenham dois ou mais lançamentos com mesmos valores no extrato do banco e que ao menos um estiver conciliado, no momento que o usuário realizar a buscar (efetuar clique duplo sobre um registro) os que ainda não foram conciliados no extrato o sistema mostrará apenas os que ainda não foram conciliados.
    
    
    
15. Nas operações de lançamento pelo histórico múltipla seleção caso o sistema não encontrar a descrição do histórico o sistema permitirá que o usuário abortar a operação.
    
    
    
16. Na operação de lançamento pelo histórico o sistema só abrirá a janela para selecionar conta de despesa se não existir um histórico cadastrado.
    
    
17. Conciliação Automática
    Para realizar a conciliação automática, o usuário deverá clicar com o botão direito do mouse e selecionar a opção correspondente. Essa operação fará com que o sistema percorra todos os registros na grade de dados, verificando a ocorrência de registros no arquivo e comparando-os com os registros do fluxo de caixa. Caso haja correspondência entre os campos Valor e Data, a conciliação será realizada automaticamente.