Liberação Limite de Crédito

O objetivo deste manual é apresentar os requisitos essenciais para a concessão de crédito a um cliente.

Liberação Limite de Crédito

A liberação de crédito é um processo que envolve a análise cuidadosa de diversos fatores, visando equilibrar a necessidade de acesso ao crédito com a mitigação dos riscos envolvidos.

1. Objetivo

O objetivo deste manual é apresentar os requisitos essenciais para a concessão de crédito a um cliente.

2. Parametrização
  1. Durante a utilização do Gerenciador Limite de Crédito o sistema faz várias validações onde é necessário estar com alguns parâmetros definidos.

    4---Parametro.png

  2. Este parâmetro UGLIMITEATRASOPAGAMENTO controla o período limite de atraso de pagamento (em dias), ao informar um valor, o sistema realizará atualizações entre os clientes que estiverem com faturas pendentes a mais de x dias.

    0HK5---Parametro.png

  3. Este parâmetro UGPERIODOCOMPRA controla o período limite de compras que representa um dos requezitos para aplicação do cálculo entre os clientes que efetuaram compra dentro do período informado.

    6---parametro2.png

    dff7---parametro2.png

 

3. Cadastro do Cliente
  1. Para a atualização do limite do crédito no cliente é necessário informar em seu cadastro se o mesmo irá ou não atualizar o limite de crédito.

  2. Primeiramente teremos que habilitar através da ferramenta CyberControl o componente responsável pela liberação do limite de crédito, basta seguir os passos abaixo.

    9---Cadatro-Cliente.png

    9---Cadatro-Cliente2.png

  3. Com a opção de liberação de crédito habilitada, basta escolher o cliente e definir "Sim" ou "Não" a liberação de crédito.
    9---Cadatro-Cliente3.png

  4. Caso o usuário desejar ter acesso à tela do Gerenciador Limite de Crédito por dentro do cadastro do cliente, basta habilita-ló através da ferramenta CyberControl.

    8---Cadastro-de-Cliente.png
 
4. Acesso ao menu

Para acesso à tela de liberação de crédito: > Menu > Clientes > Gerenciador Limite Crédito

1---Menu.png

5. Tela Liberação Limite de Crédito

u9t2---Tela-Principal.png

  1. Ao preencher o filtro e clicar em "Pesquisar", o sistema exibe um aviso informando que o processo subsequente pode levar algum tempo. Essa etapa é necessária para garantir que a pesquisa seja realizada conforme os critérios preenchidos no filtro, o que pode resultar em uma demora.

    z4j3---Aviso.png
  2. O sistema solicita uma confirmação se deseja realizar a atualização do limite de crédito.

    3---Confirmação.png

  3. Por medida de segurança o sistema solicita usuário e senha para continuar o procedimento.

    Senha-para-liberação.png

  4. Para prosseguir o usuário deverá ter permissão no Menu > Outros > Usuários > aba Usuários > Usuários Cadastrados.

    KGQUser-liberação-limite-crédito.png

  5. No momento que for utilizar a senha, basta informar a senha que está definido na coluna "Senha Liberação", como na imagem abaixo.

    image-1686676446600.png

  6. Ao clicar no botão "Calcular Limite de Crédito", o sistema irá realizar uma média do limite de crédito com base no período de compra informado no filtro.

    image-1686686285899.png

  7. Ao clicar no botão "Atualizar Limite de Crédito", o sistema irá atualizar todos os clientes listados como inadimplentes. A coluna "Créd. Novo" será atualizada com o novo limite de crédito, indicando que esse valor é o novo limite de crédito para o cliente listado.

    image-1686686757822.png

  8. Após a atualização, o novo limite de crédito do cliente já pode ser verificado em seu cadastro.

    conferencia-cadCliente.png